[컨슈머타임스 김수정 기자] 한국투자증권은 우리은행에 대해 순이자마진(NIM) 증가와 충당금 환입 등을 긍정적으로 평가하며 투자의견 '매수'와 목표주가 2만2000원을 유지한다고 17일 밝혔다.

백두산 연구원은 "최근 일회성을 제외한 NIM 개선이 상대적으로 더뎌 보였던 것은 대출의 주요 연동금리가 금융채가 아닌 CD금리나 코리보였기 때문"이라며 "향후 한국은행의 기준금리 인상에 따라 연동금리가 점진적으로 오를 전망"이라고 분석했다.

이어 "기업대출에서 우량차주 비중이 상당한 수준으로 높아진 것으로 추정된다"며 "리스크 관리를 하면서도 수익성 위주의 대출 성장 전략을 펼칠 기초 여건이 크게 개선됐다"고 설명했다.

백 연구원은 "내년도 예산안에 따르면 예금보험공사의 우리은행 지분 매각은 여전히 현재진행형"이라며 "중간배당 지급에서 볼 수 있듯 우리은행의 적극적인 주주친화정책은 지속되고 있다"고 말했다.

그는 "은행 업종 전반에서 관측되는 NIM 상승과 충당금 환입 국면이 우리은행에서도 지속되고 있다"며 "지배구조 불확실성 해소와 배당확대 등 개별 이슈도 긍정적"이라고 덧붙였다.