KB라떼 연금저축펀드는 소비성향 대비 노후대비가 취약한 2040 젊은 세대를 위한 모바일 전용 연금상품이다. 라떼 한 잔 값을 매일 절약하면 노후를 위한 목돈을 마련할 수 있는 카페라떼 효과를 기반으로 설계됐다.
연금은 장기적으로 부어야 한다는 점을 고려해 낮은 수수료와 안정적인 수익을 추구하는 상품으로 포트폴리오를 구성했다. 연령에 따라 자동으로 주식과 채권 비중을 조절해 주는 생애주기펀드(TDF), 라떼 인덱스 포트폴리오, 라떼 든든 포트폴리오 등이다. 은퇴시점 예상 적립액, 세제공제 예상액 및 은퇴 후 매월 받을 수 있는 연금정보도 전용화면에서 쉽게 확인할 수 있다.
또 바쁜 2040 직장인을 고려해 언제 어디서나 아이콘으로 쉽게 입금하는 '아이콘 입금'도 도입했다. 커피 한 잔 절약한 돈으로 아이콘 입금 화면의 라떼연금 커피 아이콘을 누르면 5000원이 자동으로 연금저축으로 적립되는 방식이다.
KB카드를 이용한 자동적립도 가능하다. 사전에 적립비율과 한도를 설정해 놓으면, 매월 카드결제대금의 일정비율이 별도로 출금되어 연금저축으로 적립된다. 소비와 저축을 연계해 알아서 노후를 준비할 수 있도록 한 것이다.
신규 가입은 지난 7월 선보인 'My연금'에서 가능하며 국민연금과 다른 금융기관의 연금자산까지 통합 관리 하는 My연금에서 라떼연금을 관리한다면 효과적으로 노후를 준비할 수 있다.
한편 연간 400만원 한도 내에서 최대 16.5% 세액공제가 되는 연금저축펀드 세제혜택도 그대로 적용된다.
KB국민은행 관계자는 "요즘 젊은 세대들은 연금자산을 통해 스스로 노후를 준비해야 한다고 인식하고 있어 새로운 개념의 연금상품을 선보이게 됐다"며 "국민 모두가 행복한 노후를 준비할 수 있도록 계속해 새로운 상품을 선보일 예정"이라고 말했다.
