국민은행에 따르면 이 상품은 주식시장 변동에 따라 적금과 펀드 투자 비율이 변동돼 '쌀 때 많이 투자하고 비쌀 때 적게 투자' 할 수 있도록 하는 '자동 재테크 상품'으로 고객에게 가장 효율적인 목돈마련 방안을 제공하도록 설계됐다.
'KB Wise 플랜 적금&펀드'는 △적금 및 펀드로의 이체를 위한 입출금통장인 KB Wise통장(기존 입출금계좌도 전환 가능) △목돈마련을 위한 KB Wise적금 및 적립식 펀드 △매달 이체일에 금융시장 상황에 맞게 투자금액이 조정되도록 하는 금융서비스인 'KB Wise플랜 적립이체'로 이뤄진 패키지 상품이다.
가입 대상은 개인 및 개인 사업자며 최고 연 3.8%까지 적용되는 1년제 자유적립식 예금에 국민은행에서 판매하고 있는 적립식 펀드 기본형, 자유형, 투자형 중 하나를 선택하면 된다. 가입 유형에 따라 펀드와 적금 비율을 조정할 수 있다.
기본형은 매월 이체일에 주식시장의 변동에 따라 적금과 펀드의 투자비율이 자동으로 변하고, 자유형은 적금과 펀드의 분할이체 비율을 고객이 조정할 수 있다. 투자형은 펀드상품만 가입하는 적극적인 투자자를 위해 시장이 일정 비율 이상 하락하면 펀드를 추가 매수하고 일정비율 이상 상승하면 펀드매수 금액을 줄이는 적립 유형이다.
우대 혜택으로는 KB Wise통장의 경우 이 통장으로 전월 중 KB Wise플랜 적립이체 실적이 있거나 KB카드 결제 실적이 있는 경우 전자금융 타행이체 수수료, 당행 자동화기기 시간외 이용 수수료가 면제된다.
아울러 11월 15일까지 'KB Wise플랜 적립이체'를 등록한 고객 중 추첨을 통해 170여명에게 여행상품, 스마트폰 등 푸짐한 상품을 증정하는 이벤트도 실시한다.
KB국민은행 관계자는 "이 상품은 매번 직접 주식시장을 확인해 펀드 투자하는 것이 힘든 직장인 및 주부 고객들에게 꼭 맞는 신 재테크 방법"이라고 설명했다.
