대신증권은 2일 KB금융의
목표주가를 기존 5만9000원에서 6만2000원으로 상향 조정했다. 투자의견은 '매수'를 유지했다.
최정욱 연구원은 "2분기 추정 순익은 전년 동기 대비 46.6% 증가한 8510억원"이라며
"1분기 8700억원의 순익 시현에 이어 2분기에도 어닝서프라이즈(깜짝실적)을
예상한다"고 말했다.
최 연구원은 "실적 호조의 주요 배경은 KB손보 잔여지분 54.5%(3억6200만주) 공개매수에 따른 염가매수차익이 1600억원 정도 인식되고, 지난달 공개 매수한 KB손보 지분 54.5%와 KB캐피탈 27.7% 만큼에 해당하는 이익이 2분기에 그룹 연결 순익에 온전히 추가 반영될 것으로 전망되기 때문"이라고 설명했다.
그는 "2분기에 순이자마진(NIM)이 2bp 이상 추가 상승하고, 그룹 대손충당금도 2000억원 내외로 추가 감소하는 등 은행 펀더멘털(평가가치) 개선 효과도 지속될 것으로 예상한다"고 덧붙였다.
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